一、人民币成为国际储备货币是我国金融业取得世界性地位的必由之路
当前，推动我国经济在过去30年高速增长的比较优势??低廉的劳动力和自然资源的优势正在逐步消失。如何在未来20年继续保持高增长，如何摆脱日本和亚洲四小龙经过30年高增长之后陷入的经济泡沫和通货紧缩，取决于中国金融业能否为我国第一、二产业的发展提供强有力的资金支持和金融服务。人民币成为国际储备货币将有助于用人民币计价的多类金融资产成为全球交易最活跃的资产，有助于中国拥有此类资产的定价权，有助于中国成为未来全球金融中心。只有这样才能实现国内外市场的接轨，进而改善资源配置，完善产业结构和提高企业的竞争力。
次贷危机表面上是过分运用金融衍生品和信用杠杆的危机，实质则是美国自身生产能力下降、人口结构老化导致实际支付能力不足以应对消费需求引发的支付危机，该危机对内表现为普通民众借债消费的不可持续，对外表现为美元国际地位的衰落。人民币走向世界，应吸取日本错失日元成为国际储备货币地位的教训，积极化解和应对美国危机所造成的金融风险，把握时机，坚定不移的推进人民币的国际储备货币化，并为此建立完善健全的金融体系作为支撑。
二、深圳具有良好的金融服务基础，具有国内其他金融重点城市所不具备的比较优势
经过多年的累积，深圳依托毗邻香港这一国际金融中心的优势和特区敢为天下先的创新优势，已经成为国内的金融重镇，金融服务业已经成为深圳经济的最重要的组成部分和核心优势产业。
政府重视、市场基础好、人才和产业集中、创新氛围和机制好，这些是深圳作为金融中心城市所具备的一些比较优势。在新形势下，深圳应充分研判全球金融业发展的大趋势，紧紧抓住人民币走向世界这一发展主线，立足于比较优势，在全国金融产业的谋篇布局中找到自身的位置，做到与北京、上海、广州、天津优势互补，相互配合，立足南中国、放眼东南亚，将深圳建设成为人民币走向世界的桥头堡。市金融办应在这个过程中将市委市政府的政策意图转化为具体化、可操作的工作方案，并在实施过程中积极充当协调人和组织者。
为此，建议：
一、建立金融保税区，发展离岸人民币市场
人民币成为国际储备货币，前提是人民币能够自由流动、保持相对强势的币值、能够进行准确定价和配置。根据在目前的经济增长阶段，人民币的币值稳定是可期的，而自由可兑换已经是我国政府的承诺，并在逐步实施中，那么唯一充满不确定性的就是高效的人民币交易市场的建设。人民币交易市场包括在岸人民币市场和离岸人民币市场。在岸人民币市场有利率市场化的大政方针指引，离岸人民币市场中央尚无政策方针。因此也能够成为深圳大胆尝试和为中央提供政策建议的处女地。
（一）深圳建立金融保税区，发展离岸人民币市场具有独特优势
首先，相对于香港而言，深圳建立金融保税区有利于我国政府实施监管。有人士曾提出把香港建设成为人民币离岸中心以解决人民币长期滞留香港的问题，但是在港设立离岸中心可能会导致外汇管制形同虚设，从而引发一系列问题。相比而言，充分依托香港，与香港金融业共同发展，在深圳设立类似于保税区的“境内关外”金融特区优势明显。由于有人民银行深圳中心支行，深圳外汇管理局、深圳银监局、深圳证管办等一系列监管机构覆盖，能够实现属地监管，有利于避免离岸金融市场对在岸金融市场的冲击，维护我国主权和货币政策独立性。
其次， 相对于上海、北京、天津而言，深圳背靠珠三角，辐射东南亚。前者占我国对外贸易半壁江山，后者是我国主要原料进口国和境外人民币主要流通地，区位优势不言而喻。而且，上述三个城市有大量国有企业和关系国计民生的垄断性企业集聚，在制度创新层面经验不足，也无法承载改革失败的扩散效应，不适合作为改革试验区出现。
再次，相对于广州而言，广州金融产业规模不足，运作保税区和离岸业务的经验有限，且离香港较远，不利于整合香港资源。
（二）借鉴纽约、新加坡、东京建立内外分离型离岸金融市场
内外分离型是专为非居民交易而人为创设的市场，这种市场具有同国内市场相分离的特征，表现为管理当局对非居民交易予以金融和税收优惠，对境外资金的流入不实行国内的税制、利率限制及存款准备金制度，但非居民交易与国内账户必须严格分开，禁止非居民经营在岸业务和国内业务。内外分离型的特点是：虽在税收、利率和存款准备金等方面没有限制，但它是与国内金融业务相分离的市场，进入离岸市场的金融机构必须开设离岸业务专用账户，离岸交易在此账户内进行，且必须是境外与境外的交易。它采取内、外分离是一种严密的防范金融风险的措施，对在本土上所从事的本币境外业务若不严加隔离，会使本币资金的流出流入严重干扰国内货币政策的实施。
内外分离型离岸金融市场既能够满足我国现在外汇管理体制的要求，又实现了“境内关外”的离岸市场性质，且预留了今后顺应外汇管理体制改革，逐步放宽离岸人民币市场交易限制的空间。
二、大力发展金融中介，依托深交所建立中小企业金融服务产业链
中小企业融资已经成为了全国性难题，问题的根结在于宏观调控下中小企业由于内在的信息不对称很难获得信贷资源。解决该问题，应从产权保护、信用升级、中介服务、融资服务、产权交易等整条金融产业链入手。
（一）深圳发展中小企业金融服务产业链有独特优势
深圳是技术创新及高科技产业集聚地，通讯及动漫产业集聚地，其中中小企业占多数，其规模全国罕见。这些企业创新性强，创业者素质较高，已经形成了产业集聚，一家企业的发展可以带动周边多家企业的发展。另一方面深圳金融资源丰富，平安集团、招商银行、深圳发展银行等自主成长的金融企业已经羽翼渐丰，金融人才队伍也初具规模，可以说深圳已经初步具备了一定的创业文化和金融环境，有条件成为全国解决中小企业融资问题的样板和试验田。
（二）加快中介机构建设，着手建立中小企业直接融资市场
解决中小企业融资问题可以从两个方面入手，一方面应加快发展信用评级机构、律师、会计师事务所等中介机构建设，促进中小企业管理的正规化和财务信息的透明化、规范化，解决信息不对称问题。深圳应大力建设本地化的信用评级事务所，通过银行业公会进行企业信用资源共享。从政策上要求律师、会计师事务所等中介机构参与到企业投融资环节之中。另一方面应建立中小企业直接融资市场。随着中小板市场花落深交所，深圳中小企业已经拥有了股权融资的场所，下一步，深圳可着手建立中小企业债券市场和未上市企业产权交易市场。通过交易所将资金供需双方和中介机构集合到一个统一的平台上来，实现信息和资源的共享。这样就能抓住金融脱媒的趋势，组合本地银行、私募基金、信用评级机构、中介机构，打造一条中小企业孵化、正规化、债权、股权融资的全流程金融服务链。
三、让深圳成为国内资本管理中心，私募基金、对冲基金聚集地
改革开放30年来，深圳已经成为了国内金融资本高地。深圳金融资本一个显著特点是在恶劣的市场、制度环境中有顽强生命力并具有冒险精神和风险承受能力。独特的地域文化让深圳成为了中国私募基金的发祥地和聚居地。目前，无论是公募基金还是私募基金，深圳的资产管理规模名列全国前列，再加上日渐红火的产业基金市场，深圳事实上已经成为国内资产管理的中心。
上述事实构成了深圳在全国金融产业布局中的核心竞争力之一，如果将该优势发扬光大，把深圳建设成为中国的格林威治，就无异于给深圳离岸金融市场和中小企业金融服务产业链乃至大型重点产业的建设提供了强有力的资金引擎和人才保障。
在深圳建设资产管理中心的过程中，应本着适当放松监管，强调契约精神和落实对契约的司法保护的原则，区分不同资产管理者的性质进行分类监管，不要管得过多，抓得过死。应结合离岸金融市场建设，允许资产管理公司经营离岸帐户。尝试解决资金托管人投资企业的一系列法律问题，建立一套法律机制保证出资人权利。
四、充分发挥市金融办在深圳金融创新和发展中的统领协调作用
上述三个政策建议彼此呼应，牵涉到银行、证券、保险、资产管理、中介机构、监管机构等一系列部门，迫切需要一个制度性的协调机制，市金融办应承担起这个责任。
（一）负责组织制定我市金融政策和发展纲要
在人民币离岸交易中心的建设中，市金融办应组织协调人民银行、外管局、银监局和本市金融机构对离岸金融市场的交易制度、清算方式、业务监管等制定管理办法。在中小企业金融服务产业链的建设中，市金融办应召集相关金融服务机构、中介机构和中小企业代表，立足于企业实际需求提供一整套中小企业金融服务方案。资产管理中心建设中，市金融办应该负责协调发起私募（股权）基金同业公会，让私募基金同业公会成为有效的行业自律组织，同时协调税务、司法、执法机构对可能的出现的税收法律问题进行探讨并出具意见。
（二）定期召开协调性会议，就深圳金融产业发展中出现的问题征求各方面的意见，并反馈给市委市政府，积极争取中央政策扶持
深圳金融业的发展将呈现出多种金融业态互相融合发展的态势，现有监管体制必将落后于实际业务需求，因此需要市金融办担纲定期召开协调性会议，共商发展大计，为深圳金融业的发展把关、铺路。
定期将深圳金融业的发展情况向上级汇报，争取中央的政策扶持。
（三）负责组织资源投放，保证重点支持项目的政策优惠落到实处
目前深圳市政府已经拿出了一系列资金、土地、税收优惠政策用于支持金融产业发展，这些政策需要一个纵览全局的机构进行投放，市金融办作为金融发展的总协调人，掌握市金融发展的全面情况，有能力组织好这些行政资源，保证重点支持项目、特色项目的政策优惠落到实处，打造一个高效、多层次、有特色的深圳金融服务体系。
(民盟深圳市委会集体提案征求意见稿)